在中等波動性環境下，帶來比現金利率更高的稅後收益
覆蓋一系列證劵種類和結構的多元化投資組合，包括政府債券，乃至複合混合次級證券
直接持有主動管理的收入投資組合，帶來高於現金利率的固定收益
主要為浮動利率，有定期派息
主動管理、經風險調整的投資組合，偏好質素和價值
高度重視投資組合和特定安全層面的風險管理
防守型投資風格，在不同市況下錄得可觀的經風險調整後回報，往績卓越
ESG篩選 – 以下行業(公司營業收入)被排除在投資範圍以外: 賭博 (0.0%), 煙草零售 (10%), 煙草製造 (0.0%), 色情(0.0%), 軍火 (0.0%), 煤炭開採 (0.0%).
| 貨幣種類 | 澳元 |
|---|---|
| 派息 | 季度，浮動利率 |
| 投資金額 | 獨立管理帳戶最少2.5萬元；全權委託帳戶最少50萬元 |
| 發行人 | 獨立管理帳戶：平台；全權委託帳戶：RAM |
| 投資經理 | Real Asset Management Pty Ltd |
| 平臺 | CFS Edge、麥格理銀行、AMP North、RAM |
| 投資組合到期總收益率 | 5.94% |
|---|---|
| 投資組合總收益率 | 5.69% |
| 澳聯儲現金利率 | 4.35% |
| 浮動利率風險 | 76.66% |
| 最低發行人信用評級* | 投資級 |
| 多元化固定收益和信贷策略投资 | 1个月 | 3个月 | 6个月 | 1年 | 2年（年化） | 3年（年化） | 5年（年化） | 成立至今（年化） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 現金收益 | 0.25% | 0.32% | 0.84% | 3.43% | 4.26% | 4.64% | 3.33% | 3.42% |
| 可扣抵稅額 | 0.00% | 0.23% | 0.46% | 1.04% | 1.17% | 1.18% | 0.94% | 0.80% |
| 總收益 | 0.25% | 0.55% | 1.30% | 4.47% | 5.43% | 5.82% | 4.27% | 4.22% |
收益截至2026年4月30日
數據截至2026年4月30日。過往表現不代表未來表現。回報率未計入管理費、平台費和開支。
*證券屬於優先評級，一般沒有信用評級。
資料顯示自戰略投資開始以來情況(相同的投資經理/環境/投資風格/目標)。對於部分可退稅的澳洲納稅人，退還相應稅收還可增加收益。上圖為投資組合模型在費用前的收益表現。我們的基金策略基於上述策略，並額外增加了澳洲重大投資者的合規約束。
資料來源：Macquarie, RAM, Bloomberg, E&P。RAM策略的總回報包含了費用前對稅費為0%的納稅人的稅費抵扣。過去收益不代表未來收益。僅開放予 2001 年澳洲公司法第 761G 條或 761GA 條規定的「批發客戶」投資者。本文件的分發幷非任何個人在相關管轄權內的受監管活動，除非滿足相關管轄權內的法律要求，否則此類分配將構成非法行為。所有投資均有資產損失的可能。如果需要的話，投資之前，潛在投資者應尋求各自獨立的金融和專業建議，以評估有關的適用性、合法性和風險。本文件中包含的資訊幷不針對特定的任何人投資目標、財務狀況和特定需求。只有在基金具有流動性的情況下才可以贖回。
RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成，他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。
澳洲固定利息類別 提名 2025年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 提名 2024年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 提名 2023年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者 2021年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者 2020年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者 2019年IMAP管理賬戶大獎
澳洲其他資產類別 獲勝者 2018年IMAP管理賬戶大獎
RAM多元化固定利息和信用策略的投資範圍嚴格排除特定行業，只有符合資格的公司才可獲納入到投資組合內。經營以下業務的公司將被排除：
*最多收益10%。尼古丁及其替代品生產量為零。
針對RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率證劵策略，RAM在發行人層面調查過程中按照一系列指標進行審查和評分，其中一些指標與 ESG 因素關係密切，包括：
RAM在投資過程中，十分重視我們所投資的公司是否嚴謹執行風險管理，並特別關注環境、社會和管治風險及披露。如同所有投資風險一樣，不良行為或有限報告會帶來重大風險，可能會令投資者付出巨額成本。例如，信譽風險會影響市場情緒、風險溢價以及企業融資的能力；非法或不道德活動可能會導致直接的龐大成本、罰款或客戶流失，從而影響企業的盈利能力和資產負債表。
眾多學術研究皆強調 ESG 因素與投資風險及回報之間的聯繫。管理層有責任確保企業履行發行條款、兌現賠償承諾以及決定債務證券約定時間，因此企業管治至關重要。我們考慮 ASX 上市公司的年度報告和合規披露是否符合上述因素，同時亦重視ASX 上市 ESG 披露要求，並在需要作進一步研究時與管理層的直接會面。運用直接的調查成果，我們可根據自身的風險和回報預期，將特定公司和證券排除在投資範圍以外。與此同時，我們亦參考彭博 ESG 評分，作為我們的內部研究的一部分。
謹守紀律的投資決策，富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。
我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值，而我們的目標是避免短期交易，專注於長期增長。
保本是我們的首要策略—投資均有風險，
風險管理尤為重要。
我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商，為客戶提供受規管投資方案。
我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性，同時實現戰略收益目標。
我們以簡單透明的方式管理客戶的財富，並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。
我們注重客戶的稅後預期收益，這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理，有可能因稅收和交易成本影響最終收益。
我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制（質量和價值）
Real Asset Management Pty Limited 澳洲公司編號162 123 408 澳洲金融執照484263
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