為客戶提供具吸引力的定期派息

RAM 澳洲多元化固定收益基金

基金概覽

澳洲銀行發行的資本證券和澳洲債券投資組合,為客戶提供有吸引力和定期的派息,同時控制資本波動。

基金資料

我們的策略是通過直接持有的獨立管理賬戶結構進行投資。

多元化固定收益及信貸策略表現

多元化固定收益及信貸策略 1 年 2 年(年化) 3 年(年化) 5 年(年化) 2016年成立至今(年化) 7 年(年化) 2014年5月31日執行策略至今(年化)
現金收益 2.59% 1.37% 2.58% 2.74% 2.84% 3.45% 3.15%
可扣抵稅額 0.77% 0.62% 0.60% 0.64% 0.63% 0.69% 0.58%
總收益 3.37% 1.99% 3.18% 3.38% 3.48% 4.14% 3.73%
銀行匯票指數 2.36% 1.19% 0.81% 1.11% 1.25% 1.64% 1.56%
相對收益率 1.00% 0.80% 2.37% 2.26% 2.23% 2.50% 2.17%
現金收益
1 年 2.59%
2 年(年化) 1.37%
3 年(年化) 2.58%
5 年(年化) 2.74%
2016年成立至今 (年化) 2.84%
7 年(年化) 3.45%
2014年5月執行策略至今(年化) 3.15%
可扣抵稅額
1 年 0.77%
2 年(年化) 0.62%
3 年(年化) 0.60%
5 年(年化) 0.64%
2016年成立至今 (年化) 0.63%
7 年(年化) 0.69%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 0.58%
淨收益率
1 年 3.37%
2 年(年化) 1.99%
3 年(年化) 3.18%
5 年(年化) 3.38%
2016年成立至今 (年化) 3.48%
7 年(年化) 4.14%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 3.73%
銀行匯票指數
1 年 2.36%
2 年(年化) 1.19%
3 年(年化) 0.81%
5 年(年化) 1.11%
2016年成立至今(年化) 1.25%
7 年(年化) 1.64%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 1.56%
相對收益率
1 年 1.00%
2 年(年化) 0.80%
3 年(年化) 2.37%
5 年(年化) 2.26%
2016年成立至今 (年化) 2.23%
7 年(年化) 2.50%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 2.17%

收益截至2023年4月30日

下載產品資料概要 美元固定收益基金

行業認可

RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成,他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。

澳洲固定利息類別 獲勝者

2021年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2020年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2019年IMAP管理賬戶大獎

澳洲其他資產類別 獲勝者

2018年IMAP管理賬戶大獎

RAM 的 ESG 策略

在管理投資組合時,RAM意識到ESG因素的重要性,並專門建立投資組合以實現特定的目標,包括將ESG的風險降到最低。

認可

我們在客戶的委託下成為管理財富的受託人,根據投資目標、風險限制和投資範圍管理策略。

篩選

我們在為客戶選擇投資時採取審慎的態度,並採取長期的投資組合管理方法。

透明度

我們的投資結構始終保持透明,投資組合內的持有的全部資產和交易一目了然。

  • 排除某些特定行業團體
  • 將 ESG 考慮因素納入我們的安全研究和投資組合構建流程,拒絕投資未達標的公司

負面篩選 –行業排除

RAM多元化固定利息和信用策略的投資範圍嚴格排除特定行業,只有符合資格的公司才可獲納入到投資組合內。經營以下業務的公司將被排除:

賭博

色情

煤礦開採

煙草*

軍火

安全調查

針對RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率證劵策略,RAM在發行人層面調查過程中按照一系列指標進行審查和評分,其中一些指標與 ESG 因素關係密切,包括:

管理層

企業管治

環境風險

社會風險

聲譽風險

披露

資產負債表以外的風險

多元性

投資理念

謹守紀律的投資決策,富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。

主動管理

我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值,而我們的目標是避免短期交易,專注於長期增長。

風險管理

保本是我們的首要策略—投資均有風險,風險管理尤為重要。

機構投資

我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商,為客戶提供受規管投資方案。

 

多元化產品

我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性,同時實現戰略收益目標。

簡單透明

我們以簡單透明的方式管理客戶的財富,並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。

稅務抵免

我們注重客戶的稅後預期收益,這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理,有可能因稅收和交易成本影響最終收益。

投資框架

我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制(質量和價值)

主動管理

為實現戰略目標,我們著重管理投資組合的流動性、收益、投資時間,資產質素及類型、行業和特定信貸比重。

在建構投資組合時,我們持續採取風險控制策略。

質素(風險調整)和價值偏好

RAM重視投資質素,特別是發行人信用評級、公司管理狀況、資產負債表和收益,以及特定產品發行條款。我們並深入比較了大量證券的稅後預期收益。

長期策略

我們構建投資組合時採用不參考基準(Benchmark Unaware)的策略,投資組合的定位與我們的中期觀點一致。

特別對於固定收益和信貸證券,在中期可以實現均值回歸,而我們的基金周轉率為低至中等。

傳媒報道

「我們的投資理念貫徹簡單和透明的投資流程,
秉承以客為先。」

Scott Wehl
創始人暨行政總裁