澳洲銀行發行的資本證券和澳洲債券投資組合,為客戶提供有吸引力和定期的派息,同時控制資本波動。
澳洲銀行、金融機構和在澳交所上市公司發行的高級、次級和資本證券的投資組合
收入隨基準利率上升而增加
流動性— 在澳交所(T+2)或OTC市場交易,採用獨立管理賬戶(SMA)策略
多元化投資組合— 控制發行人集中風險,主要銀行最高15%,其他發行人10%。
稅務抵銷—多數投資組合派息前已扣稅,澳洲納稅投資者不需雙重繳稅,離岸投資者可通過派息抵銷預扣稅
最低BBB發行人信用評級
我們的策略是通過直接持有的獨立管理賬戶結構進行投資。
貨幣種類 | 澳元 |
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派息 | 季度/不定期 |
投資金額 | 最少50萬元 |
發行人 | EQT Responsible Entity Services Ltd |
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投資經理 | Real Asset Management Pty Ltd |
審計師 | PKF |
多元化固定收益及信貸策略 | 1 年 | 2 年 (年化) |
3 年 (年化) |
5 年 (年化) |
2016年成立至今 (年化) |
7 年 (年化) |
2014年5月31日執行策略至今 (年化) |
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現金收益 | -0.50% | 1.82% | 1.57% | 2.53% | 2.71% | 2.97% | 3.09% |
可扣抵稅額 | 0.48% | 0.52% | 0.55% | 0.60% | 0.60% | 0.58& | 0.55% |
總收益 | -0.02% | 2.33% | 2.13% | 3.13% | 3.31% | 3.55% | 3.65% |
銀行匯票指數 | 0.05% | 0.06% | 0.36% | 0.97% | 1.03% | 1.27% | 1.45% |
相對收益率 | -0.08% | 2.28% | 1.76% | 2.16% | 2.28% | 2.27% | 2.20% |
現金收益 | |
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1 年 | -0.50% |
2 年(年化) | 1.82% |
3 年(年化) | 1.57% |
5 年(年化) | 2.53% |
2016年成立至今 (年化) | 2.71% |
7 年(年化) | 2.97% |
2014年5月執行策略至今(年化) | 3.09% |
可扣抵稅額 | |
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1 年 | 0.48% |
2 年(年化) | 0.52% |
3 年(年化) | 0.55% |
5 年(年化) | 0.60% |
2016年成立至今 (年化) | 0.60% |
7 年(年化) | 0.58% |
2014年5月31日執行策略至今(年化) | 0.55% |
淨收益率 | |
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1 年 | -0.02% |
2 年(年化) | 2.33% |
3 年(年化) | 2.13% |
5 年(年化) | 3.13% |
2016年成立至今 (年化) | 3.31% |
7 年(年化) | 3.55% |
2014年5月31日執行策略至今(年化) | 3.65% |
銀行匯票指數 | |
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1 年 | 0.05% |
2 年(年化) | 0.06% |
3 年(年化) | 0.36% |
5 年(年化) | 0.97% |
2016年成立至今(年化) | 1.03% |
7 年(年化) | 1.27% |
2014年5月31日執行策略至今(年化) | 1.45% |
相對收益率 | |
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1 年 | -0.08% |
2 年(年化) | 2.28% |
3 年(年化) | 1.76% |
5 年(年化) | 2.16% |
2016年成立至今 (年化) | 2.28% |
7 年(年化) | 2.27% |
2014年5月31日執行策略至今(年化) | 2.20% |
資料顯示自戰略投資開始以來情況(相同的投資經理/環境/投資風格/目標)。對於部分可退稅的澳洲納稅人,退還相應稅收還可增加收益。上圖為投資組合模型在費用前的收益表現。我們的基金策略基於上述策略,並額外增加了澳洲重大投資者的合規約束。
資料來源:Macquarie, RAM, Bloomberg, E&P, Lonsec。RAM策略的總回報包含了費用前對稅費為0%的納稅人的稅費抵扣。過去收益不代表未來收益。僅開放予 2001 年澳洲公司法第 761G 條或 761GA 條規定的「批發客戶」投資者。本文件的分發幷非任何個人在相關管轄權內的受監管活動,除非滿足相關管轄權內的法律要求,否則此類分配將構成非法行為。所有投資均有資產損失的可能。如果需要的話,投資之前,潛在投資者應尋求各自獨立的金融和專業建議,以評估有關的適用性、合法性和風險。本文件中包含的資訊幷不針對特定的任何人投資目標、財務狀況和特定需求。只有在基金具有流動性的情況下才可以贖回。
RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成,他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。
澳洲固定利息類別 獲勝者
2021年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者
2020年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者
2019年IMAP管理賬戶大獎
澳洲其他資產類別 獲勝者
2018年IMAP管理賬戶大獎
謹守紀律的投資決策,富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。
我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值,而我們的目標是避免短期交易,專注於長期增長。
保本是我們的首要策略—投資均有風險,風險管理尤為重要。
我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商,為客戶提供受規管投資方案。
我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性,同時實現戰略收益目標。
我們以簡單透明的方式管理客戶的財富,並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。
我們注重客戶的稅後預期收益,這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理,有可能因稅收和交易成本影響最終收益。
我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制(質量和價值)
為實現戰略目標,我們著重管理投資組合的流動性、收益、投資時間,資產質素及類型、行業和特定信貸比重。
在建構投資組合時,我們持續採取風險控制策略。
RAM重視投資質素,特別是發行人信用評級、公司管理狀況、資產負債表和收益,以及特定產品發行條款。我們並深入比較了大量證券的稅後預期收益。
我們構建投資組合時採用不參考基準(Benchmark Unaware)的策略,投資組合的定位與我們的中期觀點一致。
特別對於固定收益和信貸證券,在中期可以實現均值回歸,而我們的基金周轉率為低至中等。