基金概覽

澳洲銀行發行的資本證券和澳洲債券投資組合,為客戶提供有吸引力和定期的派息,同時控制資本波動。

基金資料

我們的策略是通過直接持有的獨立管理賬戶結構進行投資。

多元化固定收益及信貸策略表現

多元化固定收益及信貸策略 1 個月 3 個月 1 年 2 年
(年化)
3 年
(年化)
4 年
(年化)
2016年成立至今
(年化)
5 年
(年化)
2014年5月31日執行策略至今
(年化)
現金收益 -0.28% -0.35% 2.26% 2.05% 3.20% 3.07% 3.30% 3.39% 3.51%
可扣抵稅額 0.01% 0.12% 0.51% 0.54% 0.61% 0.63% 0.62% 0.62% 0.56%
總收益 -0.28% -0.22% 2.77% 2.60% 3.81% 3.70% 3.92% 4.01% 4.08%
銀行匯票指數 0.00% 0.00% 0.03% 0.27% 0.73% 1.02% 1.15% 1.17% 1.55%
相對收益率 -0.28% -0.23% 2.74% 2.33% 3.08% 2.68% 2.78% 2.84% 2.52%
現金收益
1 個月 -0.28%
3 個月 -0.35%
1 年 2.26%
2 年(年化) 2.05%
3 年(年化) 3.20%
4 年(年化) 3.07%
2016年成立至今 (年化) 3.30%
5 年(年化) 3.39%
2014年5月執行策略至今(年化) 3.51%
可扣抵稅額
1 個月 0.01%
3 個月 0.12%
1 年 0.51%
2 年(年化) 0.54%
3 年(年化) 0.61%
4 年(年化) 0.63%
2016年成立至今 (年化) 0.62%
5 年(年化) 0.62%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 0.56%
淨收益率
1 個月 -0.28%
3 個月 -0.22%
1 年 2.77%
2 年(年化) 2.60%
3 年(年化) 3.81%
4 年(年化) 3.70%
2016年成立至今 (年化) 3.92%
5 年(年化) 4.01%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 4.08%

 

銀行匯票指數
1 個月 0.00%
3 個月 0.00%
1 年 0.03%
2 年(年化) 0.27%
3 年(年化) 0.73%
4 年(年化) 1.02%
2016年成立至今 (年化) 1.15%
5 年(年化) 1.17%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 1.55%
相對收益率
1 個月 -0.28%
3 個月 -0.23%
1 年 2.74%
2 年(年化) 2.33%
3 年(年化) 3.08%
4 年(年化) 2.68%
2016年成立至今 (年化) 2.78%
5 年(年化) 2.84%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 2.52%

收益截至2021年10月31日

下載產品資料概要 美元固定收益基金

行業認可

RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成,他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。

澳洲固定利息類別 獲勝者

2021年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2020年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2019年IMAP管理賬戶大獎

澳洲其他資產類別 獲勝者

2018年IMAP管理賬戶大獎

投資理念

謹守紀律的投資決策,富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。

主動管理

我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值,而我們的目標是避免短期交易,專注於長期增長。

風險管理

保本是我們的首要策略—投資均有風險,風險管理尤為重要。

機構投資

我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商,為客戶提供受規管投資方案。

 

多元化產品

我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性,同時實現戰略收益目標。

簡單透明

我們以簡單透明的方式管理客戶的財富,並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。

稅務抵免

我們注重客戶的稅後預期收益,這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理,有可能因稅收和交易成本影響最終收益。

投資框架

我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制(質量和價值)

主動管理

為實現戰略目標,我們著重管理投資組合的流動性、收益、投資時間,資產質素及類型、行業和特定信貸比重。

在建構投資組合時,我們持續採取風險控制策略。

質素(風險調整)和價值偏好

RAM重視投資質素,特別是發行人信用評級、公司管理狀況、資產負債表和收益,以及特定產品發行條款。我們並深入比較了大量證券的稅後預期收益。

長期策略

我們構建投資組合時採用不參考基準(Benchmark Unaware)的策略,投資組合的定位與我們的中期觀點一致。

特別對於固定收益和信貸證券,在中期可以實現均值回歸,而我們的基金周轉率為低至中等。

傳媒報道

「我們的投資理念貫徹簡單和透明的投資流程,
秉承以客為先。」

Scott Wehl
創始人暨行政總裁