為客戶提供具吸引力的定期派息

RAM 澳洲多元化固定收益基金

基金概覽

澳洲銀行發行的資本證券和澳洲債券投資組合,為客戶提供有吸引力和定期的派息,同時控制資本波動。

基金資料

我們的策略是通過直接持有的獨立管理賬戶結構進行投資。

多元化固定收益及信貸策略表現

多元化固定收益及信貸策略 1 年 2 年
(年化)
3 年
(年化)
5 年
(年化)
2016年成立至今
(年化)
7 年
(年化)
2014年5月31日執行策略至今
(年化)
現金收益 -0.47% 0.88% 1.20% 2.35% 2.65% 3.03% 3.03%
可扣抵稅額 0.53% 0.52% 0.54% 0.61% 0.60% 0.59& 0.56%
總收益 0.05% 1.40% 1.74% 2.96% 3.25% 3.62% 3.59%
銀行匯票指數 0.76% 0.39% 0.43% 0.97% 1.08% 1.25% 1.46%
相對收益率 -0.71% 1.01% 1.31% 1.99% 2.17% 2.37% 2.13%
現金收益
1 年 -0.47%
2 年(年化) 0.88%
3 年(年化) 1.20%
5 年(年化) 2.35%
2016年成立至今 (年化) 2.65%
7 年(年化) 3.03%
2014年5月執行策略至今(年化) 3.03%
可扣抵稅額
1 年 0.53%
2 年(年化) 0.52%
3 年(年化) 0.54%
5 年(年化) 0.61%
2016年成立至今 (年化) 0.60%
7 年(年化) 0.59%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 0.56%
淨收益率
1 年 0.05%
2 年(年化) 1.40%
3 年(年化) 1.74%
5 年(年化) 2.96%
2016年成立至今 (年化) 3.25%
7 年(年化) 3.62%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 3.59%

 

銀行匯票指數
1 年 0.76%
2 年(年化) 0.39%
3 年(年化) 0.43%
5 年(年化) 0.97%
2016年成立至今(年化) 1.08%
7 年(年化) 1.25%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 1.46%
相對收益率
1 年 -0.71%
2 年(年化) 1.01%
3 年(年化) 1.31%
5 年(年化) 1.99%
2016年成立至今 (年化) 2.17%
7 年(年化) 2.37%
2014年5月31日執行策略至今(年化) 2.13%

收益截至2022年10月31日

下載產品資料概要 美元固定收益基金

行業認可

RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成,他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。

澳洲固定利息類別 獲勝者

2021年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2020年IMAP管理賬戶大獎

澳洲固定利息類別 獲勝者

2019年IMAP管理賬戶大獎

澳洲其他資產類別 獲勝者

2018年IMAP管理賬戶大獎

投資理念

謹守紀律的投資決策,富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。

主動管理

我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值,而我們的目標是避免短期交易,專注於長期增長。

風險管理

保本是我們的首要策略—投資均有風險,風險管理尤為重要。

機構投資

我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商,為客戶提供受規管投資方案。

 

多元化產品

我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性,同時實現戰略收益目標。

簡單透明

我們以簡單透明的方式管理客戶的財富,並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。

稅務抵免

我們注重客戶的稅後預期收益,這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理,有可能因稅收和交易成本影響最終收益。

投資框架

我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制(質量和價值)

主動管理

為實現戰略目標,我們著重管理投資組合的流動性、收益、投資時間,資產質素及類型、行業和特定信貸比重。

在建構投資組合時,我們持續採取風險控制策略。

質素(風險調整)和價值偏好

RAM重視投資質素,特別是發行人信用評級、公司管理狀況、資產負債表和收益,以及特定產品發行條款。我們並深入比較了大量證券的稅後預期收益。

長期策略

我們構建投資組合時採用不參考基準(Benchmark Unaware)的策略,投資組合的定位與我們的中期觀點一致。

特別對於固定收益和信貸證券,在中期可以實現均值回歸,而我們的基金周轉率為低至中等。

傳媒報道

「我們的投資理念貫徹簡單和透明的投資流程,
秉承以客為先。」

Scott Wehl
創始人暨行政總裁