投資理念

投資過程簡單和透明,以增加長期收益為目標
我們的核心投資理念如下:

長期收益

實物資產讓我們為客戶帶來可觀、穩定和持續地創造收入,同時也降低收益的波動性。

機構投資

我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商,為客戶提供受規管投資方案和流程。

簡單透明

客戶可以很容易地了解到我們如何去管理他們的財富,而且有信心我們能達成他們的期望。

長期專注

在服務私人客戶時,我們力求能長久地為客戶管理財富,包括協助客戶把資產傳承給下一代。這意味著我們不可能因為短期事務而分心,我們專注於確立具意義的投資決策。

風控優先

我們重點專注於保護客戶的資金。我們的投資產品和程序的設計和管理都是以確保我們能監控及減少旗下資產、託管或操作風險為基礎。

素質管理

我們避免難以看清風險與回報的結構性和合成型金融產品。

風險管理

我們仔細考慮了客戶面臨的風險,以及我們可如何協助降低這些風險。

這些風險可以分為三大範疇。

從最根本的角度來看,投資是一種承擔風險的活動,因此嚴格的風險管理至關重要。在我們與全球最大型投資者的一些合作中,我們發現具備用於資產配置和監控風險的總體框架,通常決定了投資的成敗。

我們策略基礎是投資於有著金融和非金融資產,而這些資產橫跨不同界別、區域和證券。經過深入研究後,我們總結得出下列投資風險及主要投資原則:

波動性風險

資產價格變動有機會影響投資價值

我們不使用複雜的模型。雖然定量衡量标准有其優點,但一定程度的定性研究分析亦十分重要。因此我們結合常識分析,使用一系列衡量標準,包括夏普、信息比率和風險價值(VaR)。

流動性風險

您可能無法在有必要時調動投資計劃

我們致力於管理具有流動性的投資組合。根據過往經驗,如果完全變現我們所管理的投資組合,基本上會在可接受的期限內獲得幾乎所有的收益,具體取決於資產類別。

期望風險

遇上無效及不可持續的投資個案

關鍵在於了解您在交易甚麼、投資應該如何進行及您正向甚麼公司投資。要面對的風險包括交易對手風險和在相關投資中涉及的槓桿,亦需持續注意市場風險和股票特定風險。

信用風險

借款人未能按時付款而導致債務違約

我們在為客戶選擇債券和其他創造收入的投資時採取審慎的態度,例如我們只選擇投資級債券,並深入了解實物資產投資包含的信用風險。

客戶資產安全對我們至關重要,也是我們作為財富管理人的核心義務。

我們的業務結構旨在提供最高級別的安全性,包括將客戶資產與公司資產完全分隔,以及將客戶資產託管、現金管理和信託服務等關鍵職能交予第三方執行。需要注意以下要點:

客戶資產100%保障

我們代表客戶管理的所有資產均由託管人或信託持有,並不以任何方式構成 RAM 集團的資產。這種完全合法的資產分隔確保客戶資產的安全,並與 RAM 集團的財務狀況相關。

您的投資託管人

法國巴黎銀行是我們的主要託管人,它是世界領先的金融機構之一。 該銀行總部位於法國巴黎,在 70 個國家和地區擁有超過 190,000 名員工。 Global Finance 將法國巴黎銀行評為 2013 年全球最佳全球企業銀行。

資金安全

客戶可以通過管理投資計劃或信託方式,在主要銀行賬户保留現金盈餘,實現資產完全分離。換言之, RAM的資金將不會被存放在任何客戶的現金賬戶,賬戶中現金餘額亦不會被任何 RAM 債權人使用。

信託風險

在投資基金的背景下,受託人保護投資者以信託方式所持有的資產。信託是一種法律結構,通常被稱為管理基金或共同基金——它代表投資者持有資產,但投資者仍然是信託持有資產的受益人。

通過受監管的信託來構建投資,可為投資者提供安全保障,因投資者可安心了解到一家大型信託公司正在保護他們的資產。

在澳洲等司法管轄區,受託人或「責任實體」受到嚴格監管,上市要求包括擁有大量有形資產和投購足夠的保險,並持有澳洲金融服務許可證。

作為一家受監管的投資管理公司,我們需要不斷驗證我們是否擁有合適的人員、程序、系統和應急計劃。

這是為了確保我們可以最大限度地減少因內部程序或外部風險而出現的潛在危機。

員工

任何組織的第一道防線都是它的員工。我們很幸運能夠吸引和留住最優秀的員工,他們擁有數十年任職於世界上最大的金融公司期間獲得的經驗。

此外,作為一家由員工擁有的獨立公司,我們的利益與客戶完全一致,以確保長期成功的商業和金融合作夥伴關係。

程序

RAM Group 實體獲得香港證監會 (SFC) 和澳洲證券及投資委員會 (ASIC) 的許可。法律要求我們在頂級專家的建議協助下,在多個司法管轄區建立和維護重要的合規框架。

系統

我們在每個國家與優質的技術服務平台合作,以確保我們的業務得到最先進的系統支持,使我們和客戶皆能夠監控、管理和降低潛在風險。

業務持續管理

我們制定了全面的業務持續管理和技術災後恢復計劃,以確保我們的客戶服務不會中斷,且其信息和數據受到保護。我們用於保存客戶信息的正式安全協議,使用包括加密、入侵防護系統和行為異常監控等技術。

行業認可

「我們的投資理念貫徹簡單和透明的投資流程,
秉承以客為先。」

Scott Wehl
創始人暨行政總裁