ClickCease RAM Australian Diversified Fixed Income Fund - RAM

RAM 澳洲多元化固定收益基金

为客户提供具吸引力的定期分红

基金概览

澳大利亚银行发行的资本证券和澳大利亚债券投资组合,为客户提供有吸引力和定期的派息,同时控制资本波动。

基金资料

我们的策略是通过直接持有的独立管理账户结构进行投资。

多元化固定收益及信贷策略表现

多元化固定收益和信贷策略投资 1个月 3个月 6个月 1年(年化) 2年(年化) 3年(年化) 5年(年化) 策略成立至今(年化)
现金收益 0.66% 0.91% 2.43% 5.76% 5.09% 2.71% 2.55% 3.19%
可扣抵税额 0.24% 0.31% 0.62% 1.25% 1.08% 0.86% 0.75% 0.73%
总收益 0.90% 1.22% 3.05% 7.01% 6.18% 3.57% 3.30% 3.92%
现金收益
1个月 0.66%
3个月 0.91%
6个月 2.43%
1 年(年化) 5.76%
2 年(年化) 5.09%
3 年(年化) 2.71%
5 年(年化) 2.55%
策略成立至今(年化) 3.19%
可扣抵税额
1个月 0.24%
3个月 0.31%
6个月 0.62%
1 年(年化) 1.25%
2 年(年化) 1.08%
3 年(年化) 0.86%
5 年(年化) 0.75%
策略成立至今(年化) 0.73%
总回报
1个月 0.90%
3个月 1.22%
6个月 3.05%
1 年(年化) 7.01%
2 年(年化) 6.18%
3 年(年化) 3.57%
5 年(年化) 3.30%
策略成立至今(年化) 3.92%

收益截至2024年6月30日

下载产品资料概要 美元固定收益基金

行业认可

RAM已连续4年获得IMAP澳大利亞固定利息类别管理账户大奖。评审团由独立顾问和行业专家组成,他们均对RAM投资产品质量以及投资组合的风险调整策略表示赞许。

澳大利亚固定利息类别 提名

2023 IMAP管理帐户奖项

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2021 IMAP管理帐户奖项

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2020 IMAP管理帐户奖项

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2019 IMAP管理帐户奖项

其他资产类别 获奖者

2018 IMAP管理帐户奖项

RAM 的 ESG 策略

在管理投资组合时,RAM意识到ESG因素的重要性,并专门建立投资组合以实现特定的目标,包括将ESG的风险降到最低。

认可

我们在客户的委托下成为管理财富的受托人,根据投资目标、风险限制和投资范围管理策略。

筛选

我们在为客户选择投资时采取审慎的态度,并采取长期的投资组织者方法。

透明度

我们的投资结构始终保持透明,投资组合内的持有的全部资产和交易一目了然。

  • 排除某些特定行业团体
  • 将 ESG 考虑因素纳入我们的安全研究和投资组合构建流程,拒绝投资未达标的公司

责任投资认证

RAM澳洲多元化固定收益基金基于澳洲责任投资协会 (RIAA) 的风险披露认证要求,获其责任投资认证。

RIAA责任投资认证标志该产品投资策略履行对环境、社会和道德管治的投资承诺。也表明RAM始终坚持RIAA的认证计划中针对该类产品类别设置的严格投资操作和风险披露要求。该认证标志是澳洲责任投资协会(RIAA)的注册商标。更多有关RIAA、认证标志和RAM澳洲多元化固定收益基金的投资策略、业绩和持股情况,以及其他经RIAA认证的责任投资产品详细信息,请访问www.responsiblereturns.com.au。*

负面筛选 –行业排除

RAM多元化固定利息和信用策略的投资范围严格排除特定行业,只有符合资格的公司才可获纳入到投资组合内。经营以下业务的公司将被排除:

赌博

色情*

煤矿开采

烟草*

军火

安全调查

针对RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率证劵策略,RAM在发行人层面调查过程中按照一系列指针进行审查和评分,其中一些指标与 ESG 因素关系密切,包括:

管理层

企业管治

环境风险

社会风险

声誉风险

披露

资产负债表以外的风险

多元性

RAM在投资过程中,十分重视我们所投资的公司是否严谨执行风险管理,并特别关注环境、社会和管治风险及披露。如同所有投资风险一样,不良行为或有限报告会带来重大风险,可能会令投资者付出巨额成本。例如,信誉风险会影响市场情绪、风险溢价以及企业融资的能力;非法或不道德活动可能会导致直接的庞大成本、罚款或客户流失,从而影响企业的盈利能力和资产负债表。

众多学术研究皆强调 ESG 因素与投资风险及回报之间的联系。管理层有责任确保企业履行发行条款、兑现赔偿承诺以及决定债务证券约定时间,因此企业管治至关重要。我们考虑 ASX 上市公司的年度报告和合规披露是否符合上述因素,同时亦重视ASX 上市 ESG 披露要求,并在需要作进一步研究时与管理层的直接会面。运用直接的调查成果,我们可根据自身的风险和回报预期,将特定公司和证券排除在投资范围以外。与此同时,我们亦参考彭博 ESG 评分,作为我们的内部研究的一部分。

 

投资理念

谨守纪律的投资决策,富经验的投资团队—我们的目标是把机构投资和风险管理带进私人客户的世界。

 

主动管理

我们相信市场和证券交易价格在短期内可偏离内在价值,而我们的目标是避免短期交易,专注于长期增长。

风险管理

保本是我们的首要策略—投资均有风险,风险管理尤为重要。

机构投资

我们的目标是把机构投资和风险管理带进私人客户的世界。我们联同颇负盛名的服务供货商,为客户提供受规管投资方案。

多元化产品

我们混合不同类型和到期日的证券以降地投资组合波动性,同时实现战略收益目标。

 

简单透明

我们以简单透明的方式管理客户的财富,并满足客户的投资期望。所有投资都由客户通过自选管理账户直接持有。

 

税务抵免

我们注重客户的税后预期收益,这令我们投资时偏好能抵免税务的投资。缺乏税务意识的投资管理,有可能因税收和交易成本影响最终收益。

投资框架

我们建构的投资组合偏好主动管理和风险控制(质量和价值)

 

主动管理

为实现战略目标,我们着重管理投资组合的流动性、收益、投资时间,资产质素及类型、行业和特定信贷比重。

在建构投资组合时,我们持续采取风险控制策略。

 

质量(风险调整)和价值偏好

RAM重视投资质量,特别是发行人信用评级、公司管理状况、资产负债表和收益,以及特定产品发行条款。

我们并深入比较了大量证券的税后预期收益。

 

长期策略

我们构建投资组合时采用不参考基准(Benchmark Unaware)的策略,投资组合的定位与我们的中期观点一致。

特别对于固定收益和信贷证券,在中期可以实现均值回归,而我们的基金周转率为低至中等。

 

媒体报道