为客户提供具吸引力的定期分红

RAM 澳洲多元化固定收益基金

 

基金概览

澳大利亚银行发行的资本证券和澳大利亚债券投资组合,为客户提供有吸引力和定期的派息,同时控制资本波动。

基金资料

我们的策略是通过直接持有的独立管理账户结构进行投资。

多元化固定收益及信贷策略表现

多元化固定收益和信贷策略投资 1个月 3个月 1年 2年(年化) 3年(年化) 5年(年化) 2016年成立至今(年化) 7年(年化) 2014年5月31日战略投资至今(年化)
现金收益 -0.15% 1.05% 1.18% 1.49% 1.82% 2.60% 3.00% 3.41% 3.15%
可扣抵税额 0.04% 0.18% 0.65% 0.56% 0.56% 0.61% 0.62% 0.68% 0.56%
总收益 -0.11% 1.23% 1.83% 2.06% 2.38% 3.21% 3.62% 4.09% 3.72%
银行票据指数 0.24% 0.76% 1.75% 0.89% 0.66% 1.06% 1.21% 1.61% 1.52%
相对收益 -0.35% 0.47% 0.08% 1.17% 1.71% 2.16% 2.41% 2.48% 2.20%
现金收益
1个月 -0.15%
3个月 1.05%
1 年 1.18%
2 年(年化) 1.49%
3 年(年化) 1.82%
5 年(年化) 2.60%
2016年成立至今 (年化) 3.00%
7 年(年化) 3.41%
2014年5月战略投资至今(年化) 3.15%
可扣抵税额
1个月 0.04%
3个月 0.18%
1 年 0.65%
2 年(年化) 0.56%
3 年(年化) 0.56%
5 年(年化) 0.61%
2016年成立至今 (年化) 0.62%
7 年年化收益 0.68%
2014年5月战略投资至今(年化) 0.56%
总回报
1个月 -0.11%
3个月 1.23%
1 年 1.83%
2 年(年化) 2.06%
3 年(年化) 2.38%
5 年(年化) 3.21%
2016年成立至今 (年化) 3.62%
7 年(年化) 4.09%
2014年5月战略投资至今(年化) 3.72%
银行票据指数
1个月 0.24%
3个月 0.76%
1 年 1.75%
2 年(年化) 0.89%
3 年(年化) 0.66%
5 年(年化) 1.06%
2016年成立至今 (年化) 1.21%
7 年(年化) 1.61%
2014年5月战略投资至今(年化) 1.52%
相对回报
1个月 -0.35%
3个月 0.47%
1 年 0.08%
2 年(年化) 1.17%
3 年(年化) 1.71%
5 年(年化) 2.16%
2016年成立至今 (年化) 2.41%
7 年(年化) 2.48%
2014年5月战略投资至今(年化) 2.20%

收益截至2023年2月28日

下载产品资料概要 美元固定收益基金

行业认可

RAM已连续4年获得IMAP澳大利亞固定利息类别管理账户大奖。评审团由独立顾问和行业专家组成,他们均对RAM投资产品质量以及投资组合的风险调整策略表示赞许。

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2021 IMAP管理帐户奖项

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2020 IMAP管理帐户奖项

澳大利亚固定利息类别 获奖者

2019 IMAP管理帐户奖项

其他资产类别 获奖者

2018 IMAP管理帐户奖项

RAM 的 ESG 策略

在管理投资组合时,RAM意识到ESG因素的重要性,并专门建立投资组合以实现特定的目标,包括将ESG的风险降到最低。

认可

我们在客户的委托下成为管理财富的受托人,根据投资目标、风险限制和投资范围管理策略。

筛选

我们在为客户选择投资时采取审慎的态度,并采取长期的投资组织者方法。

透明度

我们的投资结构始终保持透明,投资组合内的持有的全部资产和交易一目了然。

  • 排除某些特定行业团体
  • 将 ESG 考虑因素纳入我们的安全研究和投资组合构建流程,拒绝投资未达标的公司

负面筛选 –行业排除

RAM多元化固定利息和信用策略的投资范围严格排除特定行业,只有符合资格的公司才可获纳入到投资组合内。经营以下业务的公司将被排除:

赌博

色情*

煤矿开采

烟草*

军火

安全调查

针对RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率证劵策略,RAM在发行人层面调查过程中按照一系列指针进行审查和评分,其中一些指标与 ESG 因素关系密切,包括:

管理层

企业管治

环境风险

社会风险

声誉风险

披露

资产负债表以外的风险

多元性

RAM在投资过程中,十分重视我们所投资的公司是否严谨执行风险管理,并特别关注环境、社会和管治风险及披露。如同所有投资风险一样,不良行为或有限报告会带来重大风险,可能会令投资者付出巨额成本。例如,信誉风险会影响市场情绪、风险溢价以及企业融资的能力;非法或不道德活动可能会导致直接的庞大成本、罚款或客户流失,从而影响企业的盈利能力和资产负债表。

众多学术研究皆强调 ESG 因素与投资风险及回报之间的联系。管理层有责任确保企业履行发行条款、兑现赔偿承诺以及决定债务证券约定时间,因此企业管治至关重要。我们考虑 ASX 上市公司的年度报告和合规披露是否符合上述因素,同时亦重视ASX 上市 ESG 披露要求,并在需要作进一步研究时与管理层的直接会面。运用直接的调查成果,我们可根据自身的风险和回报预期,将特定公司和证券排除在投资范围以外。与此同时,我们亦参考彭博 ESG 评分,作为我们的内部研究的一部分。

 

投资理念

谨守纪律的投资决策,富经验的投资团队—我们的目标是把机构投资和风险管理带进私人客户的世界。

 

主动管理

我们相信市场和证券交易价格在短期内可偏离内在价值,而我们的目标是避免短期交易,专注于长期增长。

风险管理

保本是我们的首要策略—投资均有风险,风险管理尤为重要。

机构投资

我们的目标是把机构投资和风险管理带进私人客户的世界。我们联同颇负盛名的服务供货商,为客户提供受规管投资方案。

多元化产品

我们混合不同类型和到期日的证券以降地投资组合波动性,同时实现战略收益目标。

 

简单透明

我们以简单透明的方式管理客户的财富,并满足客户的投资期望。所有投资都由客户通过自选管理账户直接持有。

 

税务抵免

我们注重客户的税后预期收益,这令我们投资时偏好能抵免税务的投资。缺乏税务意识的投资管理,有可能因税收和交易成本影响最终收益。

投资框架

我们建构的投资组合偏好主动管理和风险控制(质量和价值)

 

主动管理

为实现战略目标,我们着重管理投资组合的流动性、收益、投资时间,资产质素及类型、行业和特定信贷比重。

在建构投资组合时,我们持续采取风险控制策略。

 

质量(风险调整)和价值偏好

RAM澳皇重视投资质量,特别是发行人信用评级、公司管理状况、资产负债表和收益,以及特定产品发行条款。

我们并深入比较了大量证券的税后预期收益。

 

长期策略

我们构建投资组合时采用不参考基准(Benchmark Unaware)的策略,投资组合的定位与我们的中期观点一致。

特别对于固定收益和信贷证券,在中期可以实现均值回归,而我们的基金周转率为低至中等。

 

媒体报道

「我们的投资理念贯彻简单和透明的投资流程,

秉承客户为先。」

Scott Wehl
创始人暨行政总裁