投资理念

投资过程简单和透明,以增加长期收益为目标
我们的核心投资理念如下:

长期回报

实物资产让我们为客户带来可观、稳定和持续地创造收入,同时也降低收益的波动性

机构投资

我们的目标是把机构投资和风险管理带进私人客户的世界。我们联同颇负盛名的服务供货商,为客户提供受规管投资方案和流程。

简单透明

客户可以很容易地了解到我们如何去管理他们的财富,而且有信心我们能达成他们的期望。

长期专注

在服务私人客户时,我们力求能长久地为客户管理财富,包括协助客户把资产传承给下一代。这意味着我们不可能因为短期事务而分心,我们专注于确立具意义的投资决策。

风控优先

我们重点专注于保护客户的资金。我们的投资产品和程序的设计和管理都是以确保我们能监控及减少旗下资产、托管或操作风险为基础。

质量管理

我们避免难以看清风险与收益的结构性和合成型金融产品。

风险管理

我们仔细考虑了客户面临的风险,以及我们可如何协助降低这些风险。

这些风险可以分为三大范畴。

从最根本的角度来看,投资是一种承担风险的活动,因此严格的风险管理至关重要。在我们与全球最大型投资者的一些合作中,我们发现具备资产配置和监控风险的总体框架,通常决定了投资的成败。

我们策略基础是投资于金融和非金融资产,而这些资产横跨不同界别、区域和证券。经过深入研究后,我们总结得出下列投资风险及主要投资原则:

波动性风险

资产价格的变动有机会影响投资的价值

我们不使用复杂的模型。虽然定量衡量标准有其优点,但一定程度的定性研究分析亦十分重要。因此我们结合常识分析,使用一系列衡量标准,包括夏普、信息比率和风险价值(VaR)。

 

流动性风险

您可能无法在必要时调动投资计划

我们致力于管理具有流动性的投资组合。根据过往经验,如果完全变现我们所管理的投资组合,基本上会在可接受的期限内获得几乎所有的收益,具体取决于资产类别。

期望风险

遇上无效及不可持续的投资个案

 

关键在于了解您在交易什么、投资应该如何进行及您正向什么公司投资。要面对的风险包括交易对手风险和在相关投资中涉及的杠杆,亦需持续注意市场风险和股票特定风险。

信用风险

借款人未能按时付款而导致债务违约

 

我们在为客户选择债券和其他创造收入的投资时采取审慎的态度,例如我们只选择投资级债券,并深入了解实物资产投资包含的信用风险。

客户资产安全对我们至关重要,也是我们作为财富管理人的核心义务。

我们的业务结构旨在提供最高级别的安全性,包括将客户资产与公司资产完全分隔,以及将客户资产托管、现金管理和信托服务等关键职能交予第三方执行。需要注意以下要点:

 

客户资产保障

我们代表客户管理的所有资产均由托管人或信托持有,并不以任何方式构成 RAM 集团的资产。这种完全合法的资产分隔确保客户资产的安全,并与 RAM 集团的财务状况相关。

您的投资托管人

法国巴黎银行是我们的主要托管人,它是世界领先的金融机构之一。 该银行总部位于法国巴黎,在 70 个国家和地区拥有超过 190,000 名员工。 Global Finance 将法国巴黎银行评为 2013 年全球最佳全球企业银行。

資金安全

客户可以通过管理投资计划或信托方式,在主要银行账户保留现金盈余,实现资产完全分离。换言之, RAM的资金将不会被存放在任何客户的现金账户,账户中现金余额亦不会被任何 RAM 债权人使用。

信托风险

 

在投资基金的背景下,受托人保护投资者以信托方式所持有的资产。信托是一种法律结构,通常被称为管理基金或共同基金——它代表投资者持有资产,但投资者仍然是信托持有资产的受益人。

通过受监管的信托来构建投资,可为投资者提供安全保障,因投资者可安心了解到一家大型信托公司正在保护他们的资产。

在澳洲等司法管辖区,受托人或「责任实体」受到严格监管,上市要求包括拥有大量有形资产和投购足够的保险,并持有澳大利亚金融服务许可证。

作为一家受监管的投资管理公司,我们需要不断验证我们是否拥有合适的人员、程序、系统和应急计划。

这是为了确保我们可以最大限度地减少因内部程序或外部风险而出现的潜在危机。

员工

 

任何组织的第一道防线都是它的员工。我们很幸运能够吸引和留住最优秀的员工,他们拥有数十年任职于世界上最大的金融公司的经验。

此外,作为一家由员工拥有的独立公司,我们的利益与客户完全一致,以确保长期成功的商业和金融合作伙伴关系。

程序

RAM Group 实体获得香港证监会 (SFC) 和澳洲证券及投资委员会 (ASIC) 的许可。法律要求我们在顶级专家的建议协助下,在多个司法管辖区建立和维护重要的合规框架。

系统

我们在每个国家与优质的技术服务平台合作,以确保我们的业务得到最先进的系统支持,使我们和客户皆能够监控、管理和降低潜在风险。

业务持续管理

 

我们制定了全面的业务持续管理和技术灾后恢复计划,以确保我们的客户服务不会中断,且其信息和数据受到保护。我们用于保存客户信息的正式安全协议,使用包括加密、入侵防护系统和行为异常监控等技术。

行业认可

「我们的投资理念贯彻简单和透明的投资流程,

秉承客户为先。」

Scott Wehl
创始人暨行政总裁