為客戶提供具吸引力的定期派息
澳洲銀行發行的資本證券和澳洲債券投資組合，為客戶提供有吸引力和定期的派息，同時控制資本波動。
澳洲銀行、金融機構和在澳交所上市公司發行的高級、次級和資本證券的投資組合
收入隨基準利率上升而增加
流動性— 在澳交所（T+2）或OTC市場交易，採用獨立管理賬戶（SMA）策略
多元化投資組合— 控制發行人集中風險，主要銀行最高15％，其他發行人10％。
稅務抵銷—多數投資組合派息前已扣稅，澳洲納稅投資者不需雙重繳稅，離岸投資者可通過派息抵銷預扣稅
最低BBB發行人信用評級
我們的策略是通過直接持有的獨立管理賬戶結構進行投資。
| 貨幣種類 | 澳元 |
|---|---|
| 派息 | 季度，浮動利率 |
| 投資金額 | 最少50萬元 |
| 發行人 | EQT Responsible Entity Services Ltd |
|---|---|
| 投資經理 | Real Asset Management Pty Ltd |
| 審計師 | PKF |
| 多元化固定收益及信貸策略 | 1个月 | 3个月 | 6个月 | 1年（年化） | 2年（年化） | 3年（年化） | 5年（年化） | 策略成立至今（年化） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 現金收益 | 0.30% | 2.08% | 3.07% | 6.10% | 5.07% | 2.99% | 2.66% | 3.30% |
| 可扣抵稅額 | 0.04% | 0.30% | 0.62% | 1.26% | 1.09% | 0.88% | 0.75% | 0.72% |
| 總收益 | 0.33% | 2.38% | 3.70% | 7.36% | 6.16% | 3.87% | 3.41% | 4.03% |
收益截至2024年7月31日
資料顯示自戰略投資開始以來情況(相同的投資經理/環境/投資風格/目標)。對於部分可退稅的澳洲納稅人，退還相應稅收還可增加收益。上圖為投資組合模型在費用前的收益表現。我們的基金策略基於上述策略，並額外增加了澳洲重大投資者的合規約束。
資料來源：Macquarie, RAM, Bloomberg, E&P, Lonsec。RAM策略的總回報包含了費用前對稅費為0%的納稅人的稅費抵扣。過去收益不代表未來收益。僅開放予 2001 年澳洲公司法第 761G 條或 761GA 條規定的「批發客戶」投資者。本文件的分發幷非任何個人在相關管轄權內的受監管活動，除非滿足相關管轄權內的法律要求，否則此類分配將構成非法行為。所有投資均有資產損失的可能。如果需要的話，投資之前，潛在投資者應尋求各自獨立的金融和專業建議，以評估有關的適用性、合法性和風險。本文件中包含的資訊幷不針對特定的任何人投資目標、財務狀況和特定需求。只有在基金具有流動性的情況下才可以贖回。
RAM已連續4年獲得IMAP澳洲固定利息類別管理賬戶大獎。評審團由獨立顧問和行業專家組成，他們均對RAM投資產品質量以及投資組合的風險調整策略表示讚許。
澳洲固定利息類別 提名2024年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 提名2023年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者2021年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者2020年IMAP管理賬戶大獎
澳洲固定利息類別 獲勝者2019年IMAP管理賬戶大獎
澳洲其他資產類別 獲勝者2018年IMAP管理賬戶大獎
在管理投資組合時，RAM意識到ESG因素的重要性，並專門建立投資組合以實現特定的目標，包括將ESG的風險降到最低。
我們在客戶的委託下成為管理財富的受託人，根據投資目標、風險限制和投資範圍管理策略。
我們在為客戶選擇投資時採取審慎的態度，並採取長期的投資組合管理方法。
我們的投資結構始終保持透明，投資組合內的持有的全部資產和交易一目了然。
RAM澳洲多元化固定收益基金基于澳洲責任投資協會 (RIAA) 的風險披露認證要求，獲其責任投資認證。
RIAA責任投資認證標志該産品投資策略履行對環境、社會和道德管治的投資承諾。也表明RAM始終堅持RIAA的認證計劃中針對該類産品類別設置的嚴格投資操作和風險披露要求。該認證標志是澳洲責任投資協會（RIAA）的注册商標。更多有關RIAA、認證標志和RAM澳洲多元化固定收益基金的投資策略、業績和持股情况，以及其他經RIAA認證的責任投資産品詳細信息，請訪問www.responsiblereturns.com.au。*
*責任投資認證不構成金融産品建議。無論是認證標志和RIAA都不作任何金融産品的投資推薦及回報保證。在作出投資决定之前，應尋求適當的專業意見。RIAA不持有澳洲金融服務執照。
RAM多元化固定利息和信用策略的投資範圍嚴格排除特定行業，只有符合資格的公司才可獲納入到投資組合內。經營以下業務的公司將被排除：
*最多收益10%。尼古丁及其替代品生產量為零。
針對RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率證劵策略，RAM在發行人層面調查過程中按照一系列指標進行審查和評分，其中一些指標與 ESG 因素關係密切，包括：
謹守紀律的投資決策，富經驗的投資團隊—我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。
我們相信市場和證券交易價格在短期內可偏離內在價值，而我們的目標是避免短期交易，專注於長期增長。
保本是我們的首要策略—投資均有風險，風險管理尤為重要。
我們的目標是把機構投資和風險管理帶進私人客戶的世界。我們聯同頗負盛名的服務供應商，為客戶提供受規管投資方案。
我們混合不同類型和到期日的證券以降地投資組合波動性，同時實現戰略收益目標。
我們以簡單透明的方式管理客戶的財富，並滿足客戶的投資期望。所有投資都由客戶通過自選管理帳戶直接持有。
我們注重客戶的稅後預期收益，這令我們投資時偏好能抵免稅務的投資。缺乏稅務意識的投資管理，有可能因稅收和交易成本影響最終收益。
我們建構的投資組合偏好主動管理和風險控制（質量和價值）
為實現戰略目標，我們著重管理投資組合的流動性、質素、收益、投資時間，以及資產類型、行業和特定信貸比重。 在建構投資組合時，我們持續採取風險控制策略。
我們重視投資品質，特別是發行人信用評級、公司管理狀況、資產負債表和收益，以及特定產品發行條款。 我們並深入比較了大量證券的稅後預期收益。
我們構建投資組合時採用不參考基準.（Benchmark Unaware）的策略，投資組合的定位與我們的中期觀點一致。 特別對於固定收益和信貸證券，在中期可以實現均值回歸，而我們的基金周轉率為低至中等。
Real Asset Management Pty Limited 澳洲公司編號162 123 408 澳洲金融執照484263
本網站包含註冊商標及其他受法律保護的商標。
未經我們事先書面同意，任何人士不得使用我們或相關機構持有的商標。
