RAM相信在投资时辨别和考虑ESG因素有助找到新的投资机遇,将资金引导至较吸引的投资领域,管理长期投资风险。如此一来,降低长期投资的下行风险和提升投资回报,皆在预期之内。我们避免投资于疏于管治和缺乏环保、监管和社会实践的企业,以杜绝低劣的投资表现。
RAM根据投资策略和投资组合目标进行ESG整合。我们部分的投资策略有较为正式的ESG筛选和整合,另一些策略在本质上更加被动,旨在通过规限投资范围,以达到特定的投资结果,其中ESG筛选方面受到较多限制。客户也可以为自己制定的投资目标,添加ESG投资限制。
整合ESG风险因素是为了做出更好的投资决策,加深对投资组合风险的理解。在管理多元化固定利息和信贷策略投资组合的过程中,我们定期监察公司业务,排除名单内的行业:
筛选投资目标时,我们排除经营特定业务的公司,例如酒类、赌博、火药、烟草和采矿行业。
我们在研究的过程中特别排除那些存在重大治理风险和失误、环境风险、侵犯人权或违反其他可能影响企业运营之道德规范的公司。
在管理投资组合时,RAM意识到ESG因素的重要性,并专门建立投资组合以实现特定的目标,包括将ESG的风险降到最低。
我们在客户的委托下成为管理财富的受托人,根据投资目标、风险限制和投资范围管理策略。
我们在为客户选择投资时采取审慎的态度,并采取长期的投资组织者方法。
我们的投资结构始终保持透明,投资组合内的持有的全部资产和交易一目了然。
RAM澳洲多元化固定收益基金基于澳洲责任投资协会 (RIAA) 的风险披露认证要求,获其责任投资认证。
RIAA责任投资认证标志该产品投资策略履行对环境、社会和道德管治的投资承诺。也表明RAM始终坚持RIAA的认证计划中针对该类产品类别设置的严格投资操作和风险披露要求。该认证标志是澳洲责任投资协会(RIAA)的注册商标。更多有关RIAA、认证标志和RAM澳洲多元化固定收益基金的投资策略、业绩和持股情况,以及其他经RIAA认证的责任投资产品详细信息,请访问www.responsiblereturns.com.au。*
*责任投资认证不构成金融产品建议。无论是认证标志和RIAA都不作任何金融产品的投资推荐及回报保证。在作出投资决定之前,应寻求适当的专业意见。RIAA不持有澳洲金融服务执照。
RAM多元化固定利息和信用策略的投资范围严格排除特定行业,只有符合资格的公司才可获纳入到投资组合内。经营以下业务的公司将被排除:
*最多收益10%。尼古丁及其替代品生产量为零。
针对RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率证劵策略,RAM在发行人层面调查过程中按照一系列指针进行审查和评分,其中一些指标与 ESG 因素关系密切,包括:
RAM在投资过程中,十分重视我们所投资的公司是否严谨执行风险管理,并特别关注环境、社会和管治风险及披露。如同所有投资风险一样,不良行为或有限报告会带来重大风险,可能会令投资者付出巨额成本。例如,信誉风险会影响市场情绪、风险溢价以及企业融资的能力;非法或不道德活动可能会导致直接的庞大成本、罚款或客户流失,从而影响企业的盈利能力和资产负债表。
众多学术研究皆强调 ESG 因素与投资风险及回报之间的联系。管理层有责任确保企业履行发行条款、兑现赔偿承诺以及决定债务证券约定时间,因此企业管治至关重要。我们考虑 ASX 上市公司的年度报告和合规披露是否符合上述因素,同时亦重视ASX 上市 ESG 披露要求,并在需要作进一步研究时与管理层的直接会面。运用直接的调查成果,我们可根据自身的风险和回报预期,将特定公司和证券排除在投资范围以外。与此同时,我们亦参考彭博 ESG 评分,作为我们的内部研究的一部分。
RAM致力于将环境、社会和企业治理方面的考虑因素,纳入我们的运营和投资策略。
确保所投资的房产与澳洲国家建筑环境评估系统(NABERS)对标
增加使用节能产品、可再生能源,并尽量减少产生废物
广泛参与,促进大都市、区域和乡郊地区发展
对所有关键的交易对手方进行彻底的尽职审查,以确保与RAM的ESG标准兼容
良好管治、社会责任和可持续性是RAM企业文化的重要支柱,我们支持以下倡议:
会员
RAM 是金融服务委员会 (FSC) 的会员。该协会为其成员制定强制性标准,并提供指导性说明,帮助其提高运营效率,以促进金融服务业的最佳实践。 FSC致力倡导其
会员
RAM 是澳洲责任投资协会(RIAA) 的会员。RIAA在澳洲和新西兰倡导负责任的投资和可持续的金融体系,并致力确保投资与实现健康的社会、环境和经济的目标一致。
会员
RAM 是Institute of Managed Account Professionals (IMAP) 的会员。IMAP是澳洲唯一为顾问、经理、供货商和其
会员
RAM 是澳洲私募基金及风险资本协会(AVCA)的会员。AVCA是澳洲私人资本的重要力量。该协会的成员与市场各个领域的企业合作,促进不同企业成长,同时支持当地小
会员
RAM 是另类投资管理协会(AIMA)的会员。AIMA是另类投资行业的全球代表,在60多个国家拥有约2000名企业成员。AIMA担任基金经理的成员管理着超过2万
会员
RAM 是香港投资基金公会(HKIFA)的会员。HKIFA与政府部门、监管机构及其他相关的持份者紧密沟通,提供政策/技术的建议,并分享国际最佳执业典范。目标是助
积极透明的ESG方针与创造价值相联系,RAM致力于为其业务所在小区作出贡献,成为对我们的客户、广泛社群和地球产生正面影响的公司。
澳洲多元化议会
RAM荣获澳洲多元化委员会 (DCA)颁发的2021至2022年度,2023至2024年度「共融雇主」,此项成就肯定了我们在推动职场共融上的积极举措和承诺。 澳
成员
RAM被认证为”家庭包容职场”(FIW)。 家庭包容职场通过推广和实践政策,全力支持员工在工作和家庭中平衡成长,有助于缓解工作与家庭之间的紧张关系。 该框架为雇
成员
RAM 致力于倡导多元性和平等,支持、尊重和重视我们员工和持份者的多元性,有荣成为澳洲多元化委员会(DCA) 成员之一。DCA是一个独立的非营利业界组织,提倡职
员工倡导慈善计划
在 RAM 董事会的全力支持下,我们的捐赠计划鼓励员工对社会议题和环境问题伸出援手。 此计划的目标是于每个澳洲的财政年度,将至少1%的利润捐赠给不同的慈善组织。
成员
WiBF 的愿景是在澳洲银行和金融业产生实际且积极的影响,从而改善整个行业的性别多元性和包容性领导实践。 WiBF 与企业成员密切合作,以了解性别多元背后的商业
职场慈善支持者
RAM鼎力支持The One Million Donors 计划,并且是获认证的职场慈善支持者。 The One Million Donors 计划由澳洲Wor
成员
维多利亚工商会是维州最大且至具影响力的商业组织。它成立于 1851 年,旨在使墨尔本成为世界上最伟大的自由港之一,通过专注创新和增长的倡议、领导和服务,继续引领
「商界展关怀」计划由香港社会服务联会于2002年策动,旨在促进商界与社会服务界之间的策略性伙伴合作,共同推动企业社会责任,建设共融社会。 RAM荣获2022/2